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Der Besitz der US-Bank durch die Kryptofirma FTX wirft Fragen auf

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Unter den vielen überraschenden Vermögenswerten, die bei der Insolvenz der Kryptowährungsbörse FTX aufgedeckt wurden, gibt es einen relativ kleinen, der große Bedenken hervorrufen könnte: eine Beteiligung an einer der kleinsten Banken des Landes.

Die Bank, Farmington State Bank an Washington State hat nur eine Niederlassung und bis zu diesem Jahr nur drei Mitarbeiter. Es bot weder Online-Banking noch eine Kreditkarte an.

Die Verbindung zwischen der kleinen Bank und dem Zusammenbruch von FTX wirft neue Fragen über die Börse und ihren Betrieb auf. Unter anderem: Wie eng ist FTX, das seinen Sitz auf den Bahamas hatte, mit dem breiteren Finanzsystem verbunden? Was könnten die Regulierungsbehörden noch übersehen haben? Und wie wird Farmington bei der Jagd nach fehlenden FTX-Vermögenswerten in einen milliardenschweren Bankrott gezerrt?

Die Verbindungen zwischen FTX und der Farmington State Bank begannen im März, als Alameda Research, ein Junior-Handelsunternehmen und Schwesterunternehmen von FTX, 11,5 Millionen US-Dollar in die Muttergesellschaft der Bank, FBH, investierte.

Zu dieser Zeit war Farmington die 26. kleinste Bank im Land von 4800. Sein Nettovermögen betrug laut der Federal Deposit Insurance Corporation 5,7 Millionen US-Dollar.

Die FTX-Investition, von der die Finanzaufsichtsbehörden sagten, dass sie mehr als das Doppelte des Nettovermögens der Bank ausmachte, wurde von Ramnik Arora geleitet, einem Top-Berater des Börsengründers Sam Bankman-Fried. Herr Arora war für viele der viel größeren Geschäfte verantwortlich, die FTX mit Sequoia Capital und anderen Risikokapitalfirmen unterzeichnete, die letztendlich scheiterten.

Farmington hat mehr als eine Krypto-Verbindung. Die FBH kaufte die Bank im Jahr 2020. Der Vorsitzende der FBH ist Jean Chalopin, der nicht nur Mitschöpfer des Comic-Cop Inspector Gadget in den 1980er Jahren war, sondern auch Vorsitzender der Deltec Bank ist, die wie FTX ihren Sitz in hat Bahamas. . Der bekannteste Kunde von Deltec ist Tether, ein Kryptounternehmen mit einem Vermögen von 65 Milliarden US-Dollar, das einen an den Dollar gebundenen Stablecoin anbietet.

Tether ist seit langem mit seinen Finanzen beschäftigt, teilweise aufgrund seiner zurückgezogen lebenden Eigentümer und Offshore-Bankkonten. Über Alameda war FTX einer der wichtigsten Handelspartner von Tether und äußerte Bedenken, dass die Stablecoin möglicherweise noch unbekannte Verbindungen zu den betrügerischen Operationen von FTX haben könnte.

Vor der Übernahme waren die Einlagen von Farmington ein Jahrzehnt lang konstant bei etwa 10 Millionen Dollar geblieben. Aber im dritten Quartal dieses Jahres stiegen die Einlagen der Bank um fast 600 % auf 84 Millionen US-Dollar. Fast der gesamte Anstieg, 71 Millionen US-Dollar, stammte laut FDIC-Daten von nur vier neuen Konten.

Es ist unklar, was FTXs Plan für Farmington war. Online geht Farmington jetzt über die Moonstone Bank. Der Name wurde Tage vor der Investition von FTX eingereicht. Die Moonstone-Website sagt nichts über Bitcoin oder andere digitale Währungen aus. Er sagt, Moonstone wolle „die Entwicklung der Finanzwelt der nächsten Generation“ unterstützen.

Deltec und Moonstone antworteten nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.

Es ist unklar, wie FTX eine Beteiligung an einer in den USA lizenzierten Bank erwerben durfte, von der erwartet wird, dass sie von den Bundesbehörden genehmigt wird. Veteranen der Bankenbranche sagen, es sei schwer zu glauben, dass die Aufsichtsbehörden FTX wissentlich erlauben würden, die Kontrolle über eine US-Bank zu übernehmen.

„Dass ein Offshore-Hedgefonds, der im Wesentlichen eine Krypto-Firma war, eine Beteiligung an einer kleinen Bank für ein Vielfaches ihres ausgewiesenen Buchwerts gekauft hat, hätte bei der FDIC, den staatlichen Aufsichtsbehörden und der Reserve Federal massive Alarmsignale auslösen sollen“, sagte Camden Fine. , ein Berater der Bankenbranche, der die Independent Community Bankers of America leitete. “Es ist einfach erstaunlich, dass alles genehmigt wurde.”


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