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Ein grundlegender Leitfaden für den Devisenhandel - Forbes Advisor INDIEN

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Der Devisenmarkt (Spitzname Forex oder FX) ist der Markt für den Austausch von Fremdwährungen. Forex ist der größte Markt der Welt und die Transaktionen, die dort stattfinden, beeinflussen alles, vom Preis der aus China importierten Kleidung bis zum Betrag, den Sie für eine Margarita bezahlen, während Sie in Mexiko Urlaub machen.

Was ist Devisenhandel?

In seiner einfachsten Form ähnelt der Devisenhandel dem Währungsumtausch, den Sie möglicherweise auf Reisen ins Ausland durchführen: Ein Händler kauft eine Währung und verkauft eine andere, und der Wechselkurs schwankt ständig je nach Angebot und Nachfrage der Währung.

Währungen werden auf dem Devisenmarkt gehandelt, einem globalen Markt, der von Montag bis Freitag rund um die Uhr geöffnet ist. Der gesamte Devisenhandel erfolgt außerbörslich (OTC), d. h. es gibt keinen physischen Austausch (wie bei Aktien) und ein globales Netzwerk von Banken und anderen Finanzinstituten überwacht den Markt (anstelle einer zentralen Börse, wie z New Yorker Börse).

Ein Großteil der Handelsaktivitäten auf dem Devisenmarkt findet zwischen institutionellen Händlern statt, wie z. B. Personen, die für Banken, Fondsmanager und multinationale Unternehmen arbeiten. Diese Händler beabsichtigen nicht unbedingt, die Währungen selbst physisch in Besitz zu nehmen; sie können einfach spekulieren oder sich gegen zukünftige Wechselkursschwankungen absichern.

Ein Devisenhändler kann beispielsweise US-Dollar kaufen (und Euro verkaufen), wenn er glaubt, dass der Wert des Dollars steigen wird, und daher in Zukunft mehr Euro kaufen können. In der Zwischenzeit könnte ein US-Unternehmen mit indischen Niederlassungen den Devisenmarkt als Absicherung gegen die Schwäche der Rupie nutzen, was bedeutet, dass der Wert seines dort erzielten Einkommens sinken würde.

Wie Währungen gehandelt werden

Allen Währungen wird ein aus drei Buchstaben bestehender Code zugewiesen, ähnlich wie das Tickersymbol für eine Aktie. Obwohl es auf der Welt mehr als 170 Währungen gibt, ist der US-Dollar an den allermeisten Währungsumtausch beteiligt, daher ist es besonders nützlich, seinen Code zu kennen: USD. Die zweitbeliebteste Währung auf dem Devisenmarkt ist der Euro, die in 19 Ländern der Europäischen Union akzeptierte Währung (Code: EUR).

Die anderen Hauptwährungen, in der Reihenfolge ihrer Beliebtheit, sind: Japanischer Yen (JPY), Britisches Pfund (GBP), Australischer Dollar (AUD), Kanadischer Dollar (CAD), Schweizer Franken (CHF) und Neo-Dollar. (NZD).

Alle Währungsumrechnungen werden als Kombination der beiden gehandelten Währungen ausgedrückt. Die folgenden sieben Währungspaare, die Majors genannt werden, machen ungefähr 75 % des Handels auf dem Devisenmarkt aus:

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • AUD/USD
  • USD/CAD
  • USD/CHF
  • USD/USD

Wie werden Forex-Trades notiert

Jedes Währungspaar repräsentiert den aktuellen Wechselkurs der beiden Währungen. So interpretieren Sie diese Informationen am Beispiel von EUR/USD (oder dem Euro-Dollar-Wechselkurs):

  • Die Währung auf der linken Seite (der Euro) ist die Basiswährung.
  • Die Währung auf der rechten Seite (US-Dollar) ist die Kurswährung.
  • Der Wechselkurs stellt den Betrag der Notierungswährung dar, der benötigt wird, um 1 Einheit der Basiswährung zu kaufen. Infolgedessen wird die Basiswährung immer in 1 Einheit ausgedrückt, während die Kurswährung je nach aktuellem Markt und dem für den Kauf von 1 Einheit der Basiswährung erforderlichen Betrag variiert.
  • Wenn der EUR/USD-Wechselkurs 1,2 beträgt, bedeutet dies, dass für 1 € 1,20 $ gekauft werden (oder mit anderen Worten, es kostet 1,20 $, um 1 € zu kaufen).
  • Wenn der Wechselkurs steigt, bedeutet dies, dass die Basiswährung gegenüber der Kurswährung an Wert gewonnen hat (weil für 1 € mehr US-Dollar gekauft werden) und umgekehrt, wenn der Wechselkurs fällt, bedeutet dies, dass die Währungsbasis verloren hat Wert.

Eine kurze Anmerkung: Währungspaare werden im Allgemeinen zuerst mit der Basiswährung und dann mit der Notierungswährung dargestellt, obwohl es historische Konventionen gibt, wie bestimmte Währungspaare ausgedrückt werden. Beispielsweise werden Umrechnungen von USD in EUR in EUR/USD, aber nicht in USD/EUR aufgeführt.

Drei Wege zum Devisenhandel

Die meisten Devisengeschäfte werden nicht zum Zwecke des Währungsumtauschs durchgeführt (wie Sie es beim Währungsumtausch auf Reisen tun würden), sondern um auf zukünftige Preisbewegungen zu spekulieren, ähnlich wie Sie es beim Aktienhandel tun würden. Ähnlich wie Aktienhändler versuchen Forex-Händler, Währungen zu kaufen, von denen sie glauben, dass sie im Vergleich zu anderen Währungen an Wert gewinnen werden, oder Währungen zu verkaufen, von denen sie erwarten, dass sie an Kaufkraft verlieren werden.

Es gibt drei verschiedene Möglichkeiten, Forex zu handeln, die für Händler mit unterschiedlichen Zielen geeignet sind:

  • Der Spotmarkt. Dies ist der wichtigste Devisenmarkt, an dem diese Währungspaare gehandelt werden und an dem die Wechselkurse auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage in Echtzeit bestimmt werden.
  • Der Terminmarkt. Anstatt jetzt einen Handel auszuführen, können Händler auch einen verbindlichen (privaten) Vertrag mit einem anderen Händler abschließen und einen Wechselkurs für einen vereinbarten Währungsbetrag zu einem späteren Zeitpunkt festlegen.
  • Der Terminmarkt. In ähnlicher Weise können sich Händler für einen standardisierten Vertrag entscheiden, um einen vorher festgelegten Betrag einer Währung zu einem bestimmten Wechselkurs an einem zukünftigen Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Dies geschieht an einer Börse und nicht privat wie am Terminmarkt.

Futures und Terminmärkte werden hauptsächlich von Devisenhändlern genutzt, die spekulieren oder sich gegen zukünftige Preisänderungen einer Währung absichern möchten. Die Wechselkurse auf diesen Märkten basieren auf dem, was auf dem Kassamarkt passiert, der der größte der Devisenmärkte ist und auf dem die meisten Devisentransaktionen ausgeführt werden.

Forex-Begriffe zu kennen

Jeder Markt hat seine eigene Sprache. Dies sind Wörter, die Sie wissen sollten, bevor Sie mit dem Devisenhandel beginnen:

  • Währungspaar. Alle Forex-Transaktionen beinhalten ein Währungspaar. Neben den Majors gibt es auch weniger verbreitete Transaktionen (wie Exoten, das sind Währungen aus Entwicklungsländern).
  • Samen. Als Abkürzung für Prozentpunkte bezeichnet ein Pip die kleinstmögliche Kursänderung innerhalb eines Währungspaares. Da Forex-Preise mit mindestens vier Dezimalstellen angegeben werden, entspricht ein Pip 0,0001.
  • Bid-Ask-Spread. Wie bei anderen Vermögenswerten (wie Aktien) werden Wechselkurse durch den Höchstbetrag bestimmt, den Käufer bereit sind, für eine Währung zu zahlen (das Angebot) und den Mindestbetrag, den Verkäufer zum Verkauf benötigen (die Nachfrage). Die Differenz zwischen diesen beiden Beträgen und dem Wert, zu dem Trades letztendlich ausgeführt werden, ist die Geld-Brief-Spanne.
  • Parzelle. Forex wird mit sogenannten Lots oder standardisierten Währungseinheiten gehandelt. Die typische Losgröße beträgt 100.000 Währungseinheiten, obwohl auch Mikro- (1.000) und Mini- (10.000) Lots für den Handel verfügbar sind.
  • Hebelkraft. Aufgrund dieser großen Losgrößen sind einige Trader möglicherweise nicht bereit, so viel Geld für die Ausführung eines Trades aufzubringen. Leverage, ein anderer Begriff für das Ausleihen von Geld, ermöglicht es Händlern, ohne den sonst erforderlichen Geldbetrag am Devisenmarkt teilzunehmen.
  • Rand. Der Handel mit Hebelwirkung ist jedoch nicht kostenlos. Händler müssen Geld im Voraus als Einzahlung oder sogenannte Marge hinterlegen.

Was den Devisenmarkt bewegt

Wie jeder andere Markt werden Währungspreise durch Angebot und Nachfrage von Verkäufern und Käufern bestimmt. In diesem Markt spielen jedoch andere makroökonomische Kräfte eine Rolle. Die Nachfrage nach bestimmten Währungen kann auch durch die Zinssätze, die Zentralbankpolitik, das Tempo des Wirtschaftswachstums und das politische Umfeld des jeweiligen Landes beeinflusst werden.

Der Devisenmarkt ist 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche geöffnet, was Händlern in diesem Markt die Möglichkeit gibt, auf Nachrichten zu reagieren, die den Aktienmarkt möglicherweise erst viel später betreffen. Da sich ein Großteil des Devisenhandels auf Spekulation oder Absicherung konzentriert, ist es wichtig, dass Händler sich der Dynamik bewusst sind, die zu einem starken Anstieg der Währungen führen kann.

Risiken des Devisenhandels

Da der Devisenhandel eine Hebelwirkung erfordert und Händler Margen verwenden, birgt der Devisenhandel im Vergleich zu anderen Arten von Vermögenswerten zusätzliche Risiken. Währungspreise schwanken ständig, aber in sehr kleinen Beträgen, was bedeutet, dass Händler große Trades (unter Verwendung von Leverage) ausführen müssen, um Geld zu verdienen.

Diese Hebelwirkung ist großartig, wenn ein Händler eine gewinnende Wette abschließt, da sie die Gewinne vergrößern kann. Es kann jedoch auch Verluste verstärken und sogar den ursprünglich geliehenen Betrag übersteigen. Wenn eine Währung zu stark an Wert verliert, sind Leverage-Anwender zudem Margin Calls ausgesetzt, die sie dazu zwingen können, ihre mit geliehenen Mitteln gekauften Wertpapiere mit Verlust zu verkaufen. Abgesehen von möglichen Verlusten können sich auch Transaktionskosten summieren und möglicherweise einen profitablen Handel beeinträchtigen.

Darüber hinaus sollten Sie bedenken, dass diejenigen, die mit Devisen handeln, kleine Fische sind, die in einem Teich von erfahrenen und professionellen Händlern schwimmen – und es könnte unter neuen Händlern zu potenziellem Betrug oder verwirrenden Informationen kommen.

Vielleicht ist es gut, dass der Devisenhandel bei Privatanlegern nicht so verbreitet ist. Tatsächlich macht der Einzelhandel (d. h. der Handel durch Laien) nach Angaben von DailyForex nur 5,5 % des gesamten globalen Marktes aus, und einige der großen Online-Broker bieten nicht einmal den Devisenhandel an. Darüber hinaus finden es die meisten der wenigen Einzelhändler, die Devisenhandel betreiben, schwierig, mit Devisen Gewinne zu erzielen. CompareForexBrokers fand heraus, dass durchschnittlich 71 % der FX-Einzelhändler Geld verloren haben. Dies macht den Devisenhandel zu einer Strategie, die oft am besten Profis überlassen wird.

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