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Le règlement avec le DOJ sur les prêts PPP signale un risque accru pour les prêteurs - services financiers

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En septembre, le ministère de la Justice (« DOJ ») a annoncé le « premier » règlement de la False Claims Act (« FCA ») avec un prêteur du programme de protection des chèques de paie (« PPP »). Dans le cadre du règlement, un prêteur a accepté de payer 18 673,50 $ pour résoudre les allégations selon lesquelles il aurait mal traité un prêt PPP au nom d’une personne dont il savait qu’elle n’était pas autorisée à faire recevoir le prêt. De manière significative, l’affaire montre que le gouvernement étend ses efforts pour lutter contre la fraude PPP au-delà des poursuites judiciaires précédentes déposées uniquement contre les emprunteurs PPP.

La loi CARES (Coronavirus Aid, Relief and Economic Security Act) a autorisé les prêts PPP pour fournir une assistance aux petites entreprises confrontées à des difficultés économiques pendant la pandémie. Ces prêts seraient annulés si certaines conditions étaient remplies. Les prêteurs qui ont accordé des prêts PPP étaient éligibles à une commission fixe de 1% à 5% de la part de la Small Business Administration, selon la taille du prêt.

En mai 2020, Prosperity Bank a approuvé et traité un prêt PPP de 213 400 $ pour Woodlands Pain Institute PLLC. La demande de PPP contenait une question visant à savoir si le demandeur (ou une personne détenant plus de 20 % des intérêts dans le demandeur) faisait l’objet d’un acte d’accusation, d’une plainte pénale, d’une mise en accusation ou d’autres moyens par lesquels des accusations pénales formelles pourraient être poursuivies en toute compétence à soulever. L’unique propriétaire du requérant a répondu « non » à cette question, malgré le fait qu’il risquait des poursuites pénales pour sa pratique de prescription d’opioïdes. Au moment de la demande, les employés du prêteur savaient prétendument que cet individu était poursuivi et n’était donc pas éligible pour demander le prêt PPP. Cependant, la banque a traité la demande et a reçu des frais de traitement de 10 670 $ pendant que le demandeur recevait le produit du prêt.

Après avoir découvert les problèmes entourant le prêt, l’emprunteur a conclu un règlement de 523 331 $ avec le DOJ en novembre 2021 pour résoudre sa responsabilité pour facturation médicale frauduleuse et son dépôt de demande de prêt PPP. L’emprunteur a également remboursé l’intégralité du prêt en 2022. Cependant, le DOJ a également cherché à obtenir un recouvrement auprès du prêteur, ce qui a abouti au « premier » règlement FCA avec un prêteur PPP. L’élargissement des réclamations du DOJ aux prêteurs PPP dans le cadre de l’extension du délai de prescription pour la fraude aux petites entreprises COVID-19 et de la création par le DOJ d’équipes “Strike Force” pour combattre et prévenir la fraude liée au COVID-19 suggère que les risques des prêteurs liés à ces mesures d’exécution pourraient augmenter.

Le contenu de cet article est destiné à fournir un guide général sur le sujet. En fonction de votre situation particulière, vous devriez demander conseil à un spécialiste.

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