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Les 10 meilleurs prêts aux petites entreprises pour les startups

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Les propriétaires de petites entreprises disposent de nombreuses options pour financer leur entreprise. Dans cet article, nous discutons de dix des meilleurs prêts aux petites entreprises pour les startups. Chacun a ses propres avantages et inconvénients, alors assurez-vous de faire vos recherches avant de décider lequel vous convient le mieux. Commençons!



Que sont les prêts de démarrage pour les petites entreprises ?

Les prêts de démarrage aux petites entreprises sont une forme de financement d’entreprise pour les nouvelles entreprises afin de couvrir les dépenses initiales telles que l’équipement, les stocks et les opérations.

Ces prêts ont généralement des taux d’intérêt plus bas et des durées de remboursement plus longues que les prêts traditionnels. L’obtention de l’un de ces prêts permet à un nouveau propriétaire d’entreprise de se concentrer sur la croissance de son entreprise sans stress financier supplémentaire.

Un prêt de démarrage peut-il aider une nouvelle petite entreprise à se développer ?

Un prêt de démarrage auprès d’une banque ou d’une coopérative de crédit peut certainement aider une nouvelle petite entreprise à se développer. Voici cinq avantages à contracter un prêt de démarrage :

  • accès aux fonds nécessaires. Un prêt de démarrage est avantageux pour le démarrage ou l’expansion de l’entreprise. Vous pouvez utiliser les fonds pour financer l’équipement, les stocks ou le fonds de roulement.
  • Combler le déficit de financement. Un prêt de démarrage peut aider à combler le fossé entre ce que vous avez et ce dont vous avez besoin pour démarrer votre entreprise.
  • créer un crédit aux entreprises. Un prêt de démarrage peut vous aider à constituer un crédit commercial, ce qui peut s’avérer utile à l’avenir lorsque vous aurez besoin d’un financement supplémentaire.
  • Bénéficiez de taux d’intérêt et de conditions de remboursement attractifs. De nombreux prêteurs offrent des taux d’intérêt plus bas et des durées plus longues pour les prêts de démarrage. Cela peut aider à alléger le fardeau financier lié au démarrage d’une nouvelle entreprise.
  • Améliorez vos chances de succès. Un prêt de démarrage peut améliorer vos chances de succès en vous fournissant les fonds nécessaires pour démarrer votre entreprise.

Principaux prêts aux entreprises de démarrage pour les nouvelles entreprises

Contracter des prêts personnels, maximiser les cartes de crédit professionnelles ou même emprunter de l’argent à la famille et aux amis n’est peut-être pas la meilleure option pour obtenir un financement commercial. Au lieu de cela, consultez ces dix meilleures options de prêt de démarrage :

1. Prêt SBA

Un prêt SBA est un prêt garanti par le gouvernement offert par les banques et d’autres prêteurs. Les prêts SBA sont attrayants car ils ont des taux d’intérêt bas et de longues durées de remboursement. Cependant, se qualifier pour eux peut être difficile et le processus de demande peut être long.

2. Sur le pont

OnDeck propose des prêts allant de 5 000 $ à 250 000 $ aux entreprises qui sont en activité depuis au moins un an et qui ont une cote de crédit de 625 ou plus. Les prêts peuvent être financés le lendemain et les taux d’intérêt sont de 35 %.

3. Chou

Kabbage est une option de crédit pour les entreprises qui sont en activité depuis au moins un an et qui ont une cote de crédit de 640 ou plus. Le montant maximal du prêt est de 250 000 $.

4. BlueVine

L’option de prêt BlueVine donne aux propriétaires d’entreprise un accès rapide à des montants de prêt allant de 6 000 $ à 250 000 $. Votre entreprise doit être en activité depuis au moins six mois et doit avoir une cote de crédit minimale de 600 pour être financée. Les emprunteurs peuvent s’attendre à un taux d’intérêt de 4,8 %.

5. Lendion

Lendio est une plateforme de prêt qui offre des prêts allant de 500 à 5 millions de dollars aux entreprises qui sont en activité depuis au moins six mois et qui ont une cote de crédit d’au moins 560. Les prêts peuvent être financés en aussi peu que deux à quatre semaines.

6. Biz2Credit

Biz2Credit est un prêteur qui offre des prêts allant de 25 000 $ à 2 millions de dollars aux entreprises qui sont en activité depuis au moins six mois et qui ont une cote de crédit d’au moins 575. L’entreprise peut financer des prêts dans les 72 heures.

7. Kiva

Kiva est une organisation à but non lucratif qui permet aux gens de prêter de l’argent aux entrepreneurs des pays en développement. Les prêts via Kiva ont généralement un intérêt de 0 % et sont financés en un mois seulement. Cela en fait une excellente option pour les petites entreprises qui ont besoin d’un accès rapide au capital.

8. Boîte des objets trouvés

Fundbox est une option de crédit pour les entreprises qui sont en activité depuis au moins six mois et qui ont un pointage de crédit de 600 ou plus. Les prêts vont de 1 000 $ à 150 000 $ et peuvent être financés le lendemain. Le taux de tirage est de 4,66 %.

9. Ascendant

L’option de prêt Ascendus offre aux emprunteurs jusqu’à 10 000 $ avec une cote de crédit minimale de 575 et un taux d’intérêt de 4 %. Ce prêt est une excellente option pour les emprunteurs à la recherche d’un moyen rapide et facile d’obtenir l’argent dont ils ont besoin.

10. Usine financière

Finance Factory propose des prêts allant de 5 000 $ à 350 000 $ sans durée minimale et avec une cote de crédit minimale de 600. Le taux d’intérêt peut atteindre 15 %, ce qui est supérieur à certaines des autres options répertoriées ici.

Comment bénéficier d’un prêt à la création d’entreprise ?

Pour pouvoir prétendre à un prêt d’amorçage, les critères des prêts corporate classiques continuent de s’appliquer.

Voici les critères de base requis pour être admissible à un prêt de démarrage d’entreprise :

  • Solide historique de crédit. Vous devez avoir un crédit personnel et commercial solide pour être admissible à un prêt de démarrage.
  • Business plan détaillé et réaliste. Un plan d’affaires bien rédigé est essentiel pour toute nouvelle entreprise. Votre plan d’affaires doit inclure des projections financières détaillées et des objectifs réalistes.
  • Déclaration d’équité. Vous devez prouver que vous avez investi une quantité importante de capitaux propres dans votre entreprise.
  • Garantie personnelle. Vous devrez probablement vous porter personnellement garant du prêt, ce qui signifie que vous serez tenu responsable du remboursement du prêt si votre entreprise n’est pas en mesure de le faire.
  • Garantie suffisante. Vous devez avoir des garanties telles que du matériel ou des biens immobiliers pour garantir le prêt.
  • potentiel de croissance. Le prêteur voudra voir que votre entreprise a le potentiel de croissance et de succès.

Pouvez-vous obtenir un prêt pour l’administration des petites entreprises pour démarrer une entreprise ?

Oui, la SBA propose divers programmes de prêts aux petites entreprises, y compris celles qui débutent. Cependant, les critères d’admissibilité et les conditions varient selon le programme de prêt.

Il est important que les emprunteurs potentiels effectuent des recherches approfondies et comprennent les exigences et les conditions avant de demander un prêt SBA.

Pouvez-vous obtenir de l’argent pour démarrer une entreprise sans crédit?

Oui, il existe de nombreuses alternatives à un prêt aux petites entreprises, telles que Une carte de crédit professionnelle, des avances de fonds aux commerçants, des subventions aux petites entreprises ou même des prêts personnels. Cependant, chacun d’entre eux a ses propres avantages et inconvénients qu’il convient de prendre en compte avant de prendre une décision.

Quelle solvabilité est requise pour un prêt à la création d’entreprise ?

En règle générale, les prêteurs recherchent une cote de crédit personnelle d’au moins 600 et un solide historique de crédit personnel pour approuver un prêt de démarrage d’entreprise.

Cependant, chaque prêteur peut avoir ses propres exigences en matière de crédit personnel, et il est important de magasiner et de trouver celui qui répond à vos besoins.

Image : Éléments Envato



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