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Was passiert mit Bitcoin, wenn Binance untergeht?

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Haru Invest

Nach dem dramatischen Zusammenbruch der amerikanischen Kryptowährungsbörse FTX ist das Vertrauen der Anleger in das Kryptowährungs-Ökosystem sehr gering. Daher lassen anhaltende Medienberichte und Gerüchte in den sozialen Medien über höhere Abflüsse als üblich von der weltgrößten Krypto-Börse Binance bei Krypto-Investoren und der breiteren Investment-Community die Alarmglocken läuten.

Der umstrittene Nachweis der Reserven von Binance, der die Anleger beruhigen sollte, schien weitere Spekulationen über die Finanzen des Unternehmens anzuheizen. Die Veröffentlichung des Berichts hat zu weit verbreiteten Online-Spekulationen geführt, dass Binance nicht zu 100 % gesichert ist, was erhebliche Bedenken hinsichtlich der Zahlungsfähigkeit der Börse aufwirft.

Bitcoin, das von 2012 bis Dezember 2022 einen kometenhaften Anstieg von rund 73.000 % erlebt hat, sieht sich erneut den negativen Auswirkungen von schlechten Akteuren innerhalb des Kryptowährungs-Ökosystems ausgesetzt, obwohl es völlig getrennt und unabhängig von Bitcoin selbst ist. Wenn Binance bankrott gehen würde, was würde mit Bitcoin passieren?

Binance-Audit-Kontroverse

Unter der Führung von Changpeng Zhao, gemeinhin als „CZ“ bezeichnet, beauftragte die Kryptobörse Mazars, eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft des ehemaligen US-Präsidenten Donald Trump, mit der Erstellung eines Prüfberichts. Im Mittelpunkt standen die Vermögenswerte der Börse, die für ihre Nutzer verwahrt werden. Binance hat wiederholt behauptet, auch am 13. Dezember, dass es mehr als genug Geld hat, um alle Kundengelder abzudecken.

Dennoch wurde der Bericht von Mazars von der Öffentlichkeit nicht gut aufgenommen, da viele auf Twitter ihn als Fälschung bezeichneten und behaupteten, dass Wirtschaftsprüfer glauben, dass Binance nur zu 97 % unterstützt wird.

John Reed Stark, ehemaliger Chief of Internet Enforcement bei der United States Securities and Exchange Commission (SEC), sagte:

Der „Evidence of Reserve“-Bericht von Binance befasst sich nicht mit der Wirksamkeit interner Finanzkontrollen, drückt keine Meinung oder Schlussfolgerung aus und garantiert keine Zahlen. Ich habe über 18 Jahre bei SEC Enforcement gearbeitet. So definiere ich eine rote Fahne.

Stark kritisierte Binance auch dafür, dass es Mazars beauftragt hatte, seine Reservennachweise zu erstellen, anstatt die Dienste einer der vier großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften in Anspruch zu nehmen.

Entsprechend Bei der Blockchain-Intelligence-Plattform Nansen lösten Befürchtungen über die Sicherheiten von Binance massive Verluste an der Börse aus, wobei Investoren in nur zwei Tagen über 2 Milliarden Dollar abzogen. Die Zahl markiert die höchsten Nettoabflüsse bei Binance seit der FTX-Implosion.

Binance setzte daraufhin vorübergehend die Abhebungen von der USDC-Stablecoin aus. Die Börse sagte jedoch, sie habe die Auszahlungen gestoppt, während sie das „Token-Swapping“ durchführte – den Austausch einer Kryptowährung gegen eine andere, ohne Fiat-Währung zu verwenden.

Dennoch könnte es sein, dass erhebliche Rückschläge darauf hindeuten, dass Anleger ihre Vermögenswerte auf eine andere Plattform verschieben oder auf Eis legen, nachdem der Bericht über den Nachweis der Reserven die Spieler nicht wie erwartet beruhigt hat. Darüber hinaus berichtete Reuters kürzlich, dass die Börse und ihr Gründer CZ beide mit einer möglichen Klage des US-Justizministeriums (DoJ) wegen möglicher Verstöße gegen Geldwäsche und strafrechtliche Sanktionen konfrontiert sind.

Auch andere Krypto-Börsen verzeichnen seit dem Fall von FTX, einer der damals größten Krypto-Börsen, erhebliche Abflüsse. Während sich die FTX-Situation weiter entwickelt – auf erniedrigende Weise – wurde der Gründer und ehemalige CEO der Börse, Sam Bankman-Fried, auf den Bahamas festgenommen und von den US-Behörden wegen Betrugs von Investoren angeklagt.

Was passiert mit Bitcoin, wenn Binance zahlungsunfähig wird?

Die Aussichten für Risikoanlagen haben sich inzwischen verbessert, nachdem die jüngste Veröffentlichung des Verbraucherpreisindex (CPI) bestätigte, dass sich die US-Inflation verlangsamt, was Hoffnungen auf einen entgegenkommenderen Ansatz der Geldpolitik der Federal Reserve weckt.

Dies gilt jedoch möglicherweise nicht besonders für Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte, da kryptospezifische Nachrichten weiterhin das Vertrauen der Anleger beeinträchtigen. Zerbrechliches Vertrauen und potenzielle Probleme bei Binance könnten dem Krypto-Ökosystem ernsthaft schaden.

Bitcoin fiel Anfang November während des FTX-Zusammenbruchs um mehr als 20 %, wobei geschätzte 250 Millionen US-Dollar von der gesamten Krypto-Marktkapitalisierung als Reaktion auf den FTX-Fallout ausgelöscht wurden. Viele befürchten, dass der Ausfall nach einem möglichen Zusammenbruch von Binance viel schlimmer sein könnte, was zu schwerwiegenden und langfristigen Folgen für das gesamte Ökosystem rund um Bitcoin führen könnte.

Erstens ist die allgemeine Risikostimmung in Bezug auf Bitcoin und Krypto viel schlechter als vor dem FTX-Crash. Zweitens, während sich FTX hauptsächlich auf die USA konzentrierte, ist Binance eine wirklich globale Krypto-Börse. Alle größeren Probleme bei Binance könnten einen Schneeballeffekt auslösen und eine weitere Runde extremer Pullbacks auslösen, die letztendlich zu weiteren Insolvenzen führen.

Diese Woche sagte Investment-Titan VanEck voraus, dass der Bitcoin-Preis Anfang 2023 unter Druck bleiben könnte, da mehrere große Bergbauunternehmen kurz vor dem Zusammenbruch stehen.

VanEck sagte, dass Bitcoin im ersten Quartal 2023 auf bis zu 10.000 $ fallen könnte, bevor es später im Jahr schließlich wieder auf 30.000 $ zurückkehrt. Der Q123-Ausverkauf würde „den Tiefpunkt des Krypto-Winters markieren“, so Matthew Sigel, Leiter der Digital Asset Research bei VanEck.

Allerdings könnte die Erholung nur ohne kryptospezifische Negativmeldungen wie FTX oder Binance erfolgen.

Die Bedeutung der Selbstfürsorge nimmt zu

Anfang dieses Jahres wurden durch den Zusammenbruch des Krypto-Kreditgebers Celsius Network über 4 Milliarden US-Dollar an Benutzergeldern vernichtet. Ebenso fehlen nach dem Fall von FTX mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Kundengeldern. Obwohl diese Zusammenbrüche keine direkte Verbindung zu Bitcoin haben, heben sie erhebliche Probleme mit der Zentralisierung hervor, genau das, was das Bitcoin-Netzwerk ursprünglich zu lösen versuchte.

Daher ist eine der wichtigsten Erkenntnisse aus dem FTX-Drama der wachsende Bedarf an Selbstverwahrung digitaler Vermögenswerte. Wie mehrere Beispiele in diesem Jahr belegen, bieten zentralisierte Börsen den Benutzern eine bequeme Möglichkeit, digitale Assets zu speichern. Sie garantieren jedoch nicht, dass Benutzer diese Gelder zurückerhalten können, wenn sich mehrere Möglichkeiten ergeben – von Hacks bis hin zu schlechten Akteuren mit Insider-Zugang.

Anfang dieser Woche ermutigte Ray Youssef, CEO der Krypto-Börse Paxful, die Benutzer, auf Selbstverwahrung umzusteigen und ihre Krypto-Gelder auf externe Hardware-Wallets zu übertragen. Er schrieb in einem Tweet:

„Wir werden jede Woche eine E-Mail versenden, in der wir unseren Mitarbeitern dringend raten, niemals Ersparnisse bei Börsen zu halten, einschließlich @paxful. Das ist der Weg! Schützen Sie Ihre Ersparnisse IMMER selbst!”

In ähnlicher Weise diskutierte der Kongressabgeordnete Warren Davidson, der US-Vertreter aus Ohio, die Bedeutung des Selbstschutzes während a Kongressanhörung zum Zusammenbruch von FTX.

Fazit

Trotz der Zusicherung von Binance, die darauf besteht, dass sie immer noch Einzahlungen anziehen kann, wenn sich die Auszahlungen stabilisieren, ist die Krypto-Community zunehmend nervös angesichts der finanziellen Situation der größten Börse für digitale Vermögenswerte der Welt.

Ein Ausfall von Binance scheint zwar unwahrscheinlich zu sein, dürfte aber angesichts der globalen Präsenz und Bedeutung des Unternehmens viel stärkere negative Auswirkungen auf die breitere Krypto-Community haben, wenn es dazu kommen müsste. Potenzielle Probleme bei Binance, die etwas mehr als einen Monat nach dem Zusammenbruch von FTX auftreten, könnten einen weiteren Bitcoin-Ausverkauf auslösen. Während dies für viele eine offensichtliche Katastrophe ist, würden langfristige Bitcoin-Investoren es wahrscheinlich als attraktive Kaufgelegenheit ansehen.

Lesen Sie unseren aktuellen Marktbericht

Gastbeitrag von Shane Neagle von The Tokenist

Shane ist seit 2015 ein aktiver Unterstützer der Bewegung hin zu dezentralisierten Finanzen. Er hat Hunderte von Artikeln zu Entwicklungen rund um digitale Wertpapiere geschrieben – die Integration traditioneller Finanzwertpapiere und die Distributed-Ledger-Technologie (DLT). Er bleibt fasziniert vom wachsenden Einfluss der Technologie auf die Wirtschaft – und das tägliche Leben.

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