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Könnte Polkadot die Forex-Blockchain werden?

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Könnte Polkadot die Forex-Blockchain werden?

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Das kommende dezentralisierte Finanzprotokoll Pendulum ist das neueste Projekt auf Polkadot, um sich einen Parachain-Slot zu sichern, und zwar in Rekordzeit, indem es sich den schnellsten Crowdloan in der Geschichte von Polkadot gesichert hat. Das Darlehen wurde in nur 90 Minuten vollständig finanziert und könnte sich als Wendepunkt für DeFi und seine Integration mit traditionellen Finanzdienstleistungen wie Forex erweisen.

Parachains sind unabhängige Blockchains, die mit der Hauptrelaiskette Polkadot verbunden sind, einem einzigartigen Mechanismus, der es ihnen ermöglicht, Ressourcen und Sicherheit zu teilen und gleichzeitig ihre Funktionalität und Eigenschaften beizubehalten. Die Anzahl der Parachains ist begrenzt, daher müssen Projekte, die einen wollen, einen Eigenkapitalkredit erhalten, indem sie Gelder von der breiteren Polkadot-Community aufbringen.

Die Rekord-Crowdlending-Kampagne von Pendulum bedeutet, dass das Projekt seine ehrgeizigen Ziele erreichen kann. Es ist eine Blockchain, die zusammensetzbare Fiat-Dienste anbieten will, um traditionelle „Fintech“-Unternehmen in die Welt von DeFi zu bringen. Seine Vision ist es, als fehlendes Bindeglied zwischen DeFi und Fiat-Währungen zu dienen, indem es ein Fiat-optimiertes intelligentes Vertragsnetzwerk bereitstellt.

Durch die Schaffung eines On-Chain-Dienstprogramms für die wichtigsten Fiat-Währungen der Welt glaubt Pendulum, dass es den Weg für eine offenere, fairere und integrativere finanzielle Zukunft für die Welt ebnen kann. Es ermöglicht traditionellen Finanzdienstleistungen wie Forex, Handelsfinanzierung und Sparkonten, sich nahtlos in DeFi-Anwendungen wie Kreditprotokolle, Yield Farming und spezialisierte automatisierte Forex Market Maker zu integrieren. Auf diese Weise verspricht Pendulum, neue DeFi-Anwendungsfälle für alle wichtigen Fiat-Währungen freizuschalten, indem es zum „Internet des Fiat“ wird.

Ein entscheidendes Jahr für Polkadot

Es ist ein ehrgeiziger Traum, der dem Potenzial von Polkadot entspricht. Polkadot gilt weithin als die praktikabelste Smart-Contract-Blockchain-Alternative zu Ethereum, das die meisten Dapps der Welt beherbergt, aber von langsamen Transaktionsgeschwindigkeiten, hohen Gebühren und anderen Ineffizienzen geplagt wird. Polkadot tritt nach einem bedeutsamen Jahr voller Höhen und Tiefen in das Jahr 2023 ein, in dem es seine ersten Parachain-Auktionen startete, die zu einer Reihe sehr vielversprechender Projekte führten. Die Aufregung um den Start von Projekten wie Moonbeam, Acala, Centrifuge und Clover Finance wurde jedoch schnell von der Entstehung eines brutalen Krypto-Winters überschattet, in dem der Preis von Polkadots nativer Kryptowährung DOT von einem Allzeithoch von 54,98 $ abstürzte im November 2021 auf ein vernichtendes Tief von weniger als 5 $ pro Münze.

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Zur gleichen Zeit hat Polkadot eine Reihe anderer Probleme während des „annus horribilis“ von Krypto erlebt, wobei sein Flaggschiff-Projekt Acala Opfer eines großen Hacks wurde und der Zusammenbruch eines vorgeschlagenen Multi-Millionen-Dollar-Sponsoring-Deals mit Barcelona dazu führte noch mehr negative Presse.

Da 2022 jetzt hinter uns liegt, könnte sich das neue Jahr durchaus als ein entscheidendes Jahr für Polkadot erweisen, und der Druck ist groß, dass eines der vielversprechendsten Blockchain-Projekte beginnt, sein Versprechen einzulösen. Polkadot muss das Vertrauen seiner Investoren belohnen und anfangen, seinen Nutzern einen echten Mehrwert zu bieten, oder riskieren, in die Bedeutungslosigkeit zu geraten, wie es so viele andere einst gepriesene Projekte in der Vergangenheit getan haben.

Aus diesem Grund erhält Pendulum so viel Aufmerksamkeit von der Polkadot-Community. Im Gegensatz zu den meisten anderen Polkadot-Initiativen hat Pendulum mit seinen Ambitionen, TradFi in die Welt von DeFi zu bringen, vielleicht das größte bahnbrechende Potenzial. Am vielversprechendsten ist das Ziel von Pendulum, die „Blockchain für Forex“ zu werden, eine Multi-Billionen-Dollar-Industrie, die von der Dezentralisierung profitiert.

Was Blockchain zu Forex bringt

Traditionelle Devisen werden in zentralisierten Netzwerken gehandelt, die von Händlern, Banken, Brokern und anderen Marktmachern betrieben werden. Es ist ein internationales Netzwerk von Netzwerken, das einen 24-Stunden-Forex-Handel auf der ganzen Welt mit mehreren offenen und geschlossenen Sitzungen auf der ganzen Welt ermöglicht.

Forex ist zu einer riesigen Industrie geworden, aber der Markt ist hart. Das vielleicht größte Problem ist, dass es keine einzige, zentralisierte Stelle gibt, die die Regulierung des Devisenmarktes überwacht, was es selbst für die erfahrensten Finanzhändler zu einem besonders riskanten Geschäft macht.

Durch den Wechsel zu Blockchain genießt Forex viele Vorteile, von denen die wichtigsten viel schnellere Transaktionsgeschwindigkeiten und niedrigere Handelsgebühren sein könnten. Banken und andere Finanzinstitute, die den Devisenhandel zulassen, erheben bekanntermaßen hohe Gebühren für die Abwicklung internationaler Transaktionen. Ein Bericht der Weltbank legt nahe, dass der Wechsel von Forex zu Blockchain 16 Millionen Dollar an Transaktionsgebühren pro Jahr einsparen könnte.

Ein Blockchain-Netzwerk wie Pendulum verspricht, die Forex-Handelsgebühren zu beseitigen, indem das Konzept von Zwischenhändlern und Maklern eliminiert wird. Stattdessen würden alle Forex-Transaktionen auf Peer-to-Peer-Weise ablaufen, geregelt durch Smart Contracts, die Transaktionen automatisch verarbeiten, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind.

Weitere Vorteile, die Blockchain der Forex-Branche bringen könnte, sind Transparenz und Sicherheit. Da die Blockchain ein öffentliches Hauptbuch ist, können Transaktionen von jedem eingesehen werden. Dies würde dazu beitragen, das Netzwerk von Brokern und Market Makern, die die heutigen Forex-Märkte dominieren, aufzulösen und alle Transaktionen auf offenen und vollständig transparenten Plattformen zu konsolidieren. Darüber hinaus sind Blockchains unveränderlich, was bedeutet, dass sie nicht von Hackern manipuliert werden können, und sie können auch die Privatsphäre wahren, indem sie Daten mit Hashes codieren, wodurch die Risiken der Cyberkriminalität beseitigt werden.

Das Pendel scheint auf Erfolgskurs zu sein

Mehrere Akteure haben versucht, spezialisierte Blockchain-Plattformen für die Forex-Branche zu schaffen, aber die Entwicklung einer solchen Plattform ist eine komplizierte Aufgabe. Einer der aufregendsten frühen Schritte war die Partnerschaft von Vanguard mit Symbiont zur Entwicklung einer Post-Trade-Automatisierungsplattform für den Devisenhandel. Aber trotz der Einführung eines Proof of Concept im Jahr 2021 zusammen mit großen Akteuren wie State Street, BNY Mellon und Franklin Templeton muss Vanguard das fertige Produkt noch liefern.

Es ist schwierig, ein Blockchain-System mit leicht änderbaren Regeln und Konfigurationen zu entwickeln, das an den komplexen Forex-Markt angepasst werden kann. Andere Projekte, die darauf abzielen, dieses Ziel zu erreichen, umfassen Core-FX, das mit HSBC und Wells Fargo zusammenarbeitet, um Devisentransaktionen mit echten Währungen und echten Konten abzuwickeln, die von einem dezentralen Netzwerk betrieben werden.

Ripple, der Schöpfer der XRP-Kryptowährung, die für internationale Transaktionsabwicklungen zwischen Banken entwickelt wurde, ist ein weiteres Projekt, das Potenzial zu haben scheint, sich aber noch auf dem Forex-Markt durchsetzen muss.

Daher ist die engste Annäherung an den Forex-Handel auf der Blockchain in DeFi-Protokollen wie Curve Finance, Uniswap, Balancer und Aave zu finden, die den Handel mit Fiat-Kryptowährungen wie USDC unterstützen.

Pendulum hingegen hat seine Absicht erklärt, dezentralisiertes Forex auf globaler Ebene zu ermöglichen, und hat bereits die Grundlagen dafür geschaffen. Vor kurzem kündigte er eine bevorstehende technische Integration mit der Stellar-Blockchain an. Die sogenannte Spacewalk Bridge soll die Kompatibilität zwischen Stellar und allen Polkadot Parachains, einschließlich Pendulum, gewährleisten. Sobald die Brücke in Betrieb ist, wird Pendulum in der Lage sein, DeFi-Dienstprogramme für eine Reihe von Fiat-Stablecoins bereitzustellen und ein schnelleres, transparenteres und zuverlässigeres Forex-Erlebnis zu bieten als jede bisherige Blockchain-Plattform.

Pendulum ist daher in einer starken Position, TradFis erstes echtes Pilotprojekt für Executive-Forex-Transaktionen auf einer dezentralen Blockchain zu werden. Wenn das passiert, wundern Sie sich nicht, dass Pendulum eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung der nächsten Generation von DeFi spielen wird.

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